近期，不少市民朋友
收到类似如下截图的短信↓
有人疑惑
“充话费”如何与“洗钱”相关联？
如今，“无意中参与洗钱”的现象愈演愈烈，已有许多市民仅为节省5元话费而被迫“封号”，更严重的是沦为他人的洗钱帮凶，给生活带来诸多不便。
对此，上海网警揭露其中的套路
谨防成为诈骗分子的“帮凶”
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“折扣话费”招揽客户
近日，上海李女士在二手购物平台出售商品时，恰巧看到低价话费充值活动，“180元可充值200元话费，三天内到账，六天不到账可退款”。李女士曾在其他平台充值过低价话费，并未多想，也没查阅卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
收到“脏钱”自动收货
三天后，商家联系李女士，称话费充值已到账，请她点击“确认收货”。李女士查看账户，确实有话费充值记录，但点击收货时却弹出安全提示。
尽管看到了提示，李女士仍未意识到对方可能存在问题。恰好该二手平台商家因多次被举报而被平台封禁处理，平台向李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
收到了钱的李女士，并未再次登录平台，也没有留意平台多次发送的弹窗提醒。
直到两天后，系统自动收货，又过了一星期，她收到了运营商的短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，运营商对其进行了“封号”处理，暂停通信功能。
李女士十分疑惑，“我从未做违法诈骗的事，怎么就涉诈了呢？”
实际上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
不仅如此
这种套路也在杭州频繁出现
张先生告诉记者，他在3月29日登录第三方电商平台时，发现有很多低折扣充值话费的卖家，比如充值300元话费只需255元或252元，充值500元话费只需418元，折扣高达85%左右。
于是，张先生选择了充值300元话费，实际支付252元，当天下单，3月31日收到充值成功的信息，便在这个第三方电商平台点了“确认收货”。
过了一星期，原本以为这个第三方电商平台比较靠谱，没想到4月7日却接到来自山西吕梁的电话，说张先生涉嫌诈骗一万多元，已经报警。张先生以为是诈骗电话，没有理会。
“4月15日，我连续接到本地的通讯运营商打来的两个电话。客服说我的手机号码涉嫌诈骗，受骗方已报警，按照相关规定将对我的手机停机。”张先生说。当晚7点，他的手机收到通讯运营商发来的短信——
【限制通信提醒】尊敬的客户：您好！您的号码近期存在异常情况，为保护您的权益和账户安全，避免被他人非法使用。根据相关法律法规和上级部门的要求，即将暂停您的通信功能。请您携带公安证明及有效身份证件和SIM卡前往XXXX营业厅进行二次实名实人验证，验证通过后可恢复使用。
随后，张先生的手机就被停机了。
“充话费”为何变成了“洗钱”？
步骤一：广告吸引受害人
诈骗分子会在二手交易平台、社交平台、短视频平台等渠道发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等优惠充值服务。
由于近期运营商话费优惠力度较小，80%的折扣力度，甚至5元的极低折扣，既不会引起受害人的警惕，也能吸引想“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
步骤二：通过诈骗充值脏钱
当受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这段缓冲期是用来实施境外诈骗犯罪的。
境外诈骗分子收到干净资金后，通过杀猪盘、刷单返现等多种诈骗手法，让其他受害人B通过扫码支付、话费直充等方式向受害人A的手机账号进行充值。简单来说，诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
步骤三：手机账号因涉案被封禁
诈骗受害人B发现自己被骗后，就会向警方报案，并提供转账的手机号码。
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，会对受害人A的涉案手机号进行封禁处理。
警方提示
1、选择正规渠道充值缴费
建议选择正规渠道充值话费、水费、油费等，虽然优惠较小但安全有保障，切勿因贪小便宜吃大亏。
2、保护个人隐私和“两卡”信息
身份证、银行卡和手机卡是当今诈骗犯罪的关键要素，千万不要随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
3、警惕低价陷阱，提高法律意识
各种类型的诈骗经常利用人们“贪小便宜”和“发大财”的心理，不管是低价充值话费，还是杀猪盘、刷单返现等传统诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒的头脑，牢记天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
许多人通过“跑分”、“洗钱”等方式参与洗钱犯罪，为了赚取些许返利报酬，最终却因“帮信罪”获刑。在互联网时代，新型犯罪层出不穷，提高法律意识才能避免此类情况的发生。
来源：警民直通车上海、都市快报、上观新闻等