在春天的花海里，人保保险集团旗下的人保寿险与中诚信托合作的一个令人瞩目的业务达成了，此交易于2022年5月20日在山东济南圆满地完成了首个“保费规模保险金信托”交易。
据透露，此项保险金信托的投保人（委托人）正是当地一位颇具影响力的企业家。在得知人保寿险与中诚信托联合推出的保险驱动信托新模式后，他主动向人保表达了其对于家族财富规划的需求。经过半年多的深入沟通和精心策划，人保寿险和中诚信托的专业团队，根据其个性化需求，定制了包含生活品质金、教育激励金、创业鼓励金等特色条款，并精心规划了传承事宜，终于在赋予特别意义的“5·20”这天签约完成，进一步推动客户实现家族财富的平稳传递和爱意的长久传承。
签约仪式上，人保寿险副总裁季荣以视频形式表达了对客户的感激和对合作的信心。季荣强调了保险能够预见未来、锁定可能的不确定性，而信托则可帮助未来传承进行有序的布置。此项业务的成功实施，体现了人保寿险与中诚信托对于集团“卓越保险战略”的深度贯彻，积极响应市场要求，同时突显了两家公司在业务协同上的紧作。
中诚信托的副总郑海帆也以视频形式表达了对业务的乐观展望。他指出，随着家族信托在国内的蓬展，越来越多的高净值人群开始运用这一金融工具。保险金信托的兴起，正是将保险与信托的功能融为一体，为高净值人士提供了财富管理和传承的新途径。作为一家拥有27年历史的国有信托公司，中诚信托将进一步与人保寿险深化合作，共同为客户提供更高质量的综合金融服务。
人保寿险山东省分公司的总经理赵树森也在现场发表了致谢之辞。他表示，山东公司将以此次合作为契机，积极推进集团的卓越保险战略和公司的转型工程，充分发挥人保的品牌优势和资源优势，持续提高客户对人保产品的信任度和满意度。
在签约仪式上，客户深情地分享了他的喜悦和期待。他表示，在这一特殊的日子里，他为自己的家人选购了一份特别的礼物——“长青藤”家族信托。这份信托不仅是对家人的关爱和责任体现，也是对家族繁荣的期许和对后代的。通过信托中的各项条款设置和传承规划，他为家人提供了稳定的生活保障和优质的成长环境。他希望孩子能从这份信托中感受到他的爱和期望，成为有担当、有理想、有胆识的人。
近年来，保险金信托已逐渐成为国内高净值人群的首选金融工具之一。它在提供人身保障的还满足了高净值人群对于家族财富管理和传承的需求。
保险金信托就是将保险与信托紧密结合的业务模式。客户以保障和传承家族财富为目标，将其购买的年金保险或终身寿险合同的权益作为信托财产进行委托管理。当约定的给付条件实现时，保险公司将资金转入信托账户；随后信托公司依据信托合同进行资产管理和分配，确保财富的有效传承。
开放以来，随着经济的高速发展，众多60后、70后已通过努力实现了财务自由并步入家族财富传承的关键时期。保险金信托这一金融工具的出现，为他们的财富平稳传递提供了有力支持。